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金融机构是否可以成为金融诈骗罪的主体
2011-07-13 16:24:05 来源:原创 浏览次数:0

金融机构是否可以成为金融诈骗罪的主体

【关键词】金融机构 金融犯罪 四川刑事律师网 成安律师

金融领域在现在高速发展的社会中,牵动着很多投资人的神经。金融业的发展和其特点使得金融风险成为一个不可回避的经济阴影。去年经济危机给全球带来的损害中,可窥见金融这把双刃剑给社会带来的影响。正是金融有时候会给社会带来这种类似毁灭性的效果,各国都通过法律来对其风险进行防范,特别对金融诈骗这类犯罪。

由于我国现在处于一个快速发展时期,金融诈骗案呈上升趋势,并多次出现大案要案。但是我国关于金融诈骗的立法不是很精细,根据多年的办案体会来说,金融诈骗的主体都是一个值得探讨问题,特别是众人所关注的,金融机构是否可以作为金融诈骗的主体就是其中一个方面。

 

金融犯罪趋势上升

 

就这个问题,我查看相关的资料并结合自己办案体会,一个总的感觉是,我国对金融机构是否是金融诈骗主体是没有一致的界定。

一、从立法的倾向来看,是趋向保护金融机构,有的法条甚至以保护金融机构为己任,很多的法条规定把金融机构直接排除在金融诈骗的门外,但是现实中发生金融机构对客户的诈骗,如保险公司多客户保险费的欺诈,但是这个不算保险诈骗,而只是按一般的诈骗罪认定。

二、从学者对金融犯罪所下的定义也可以看出这一价值取向,在金融犯罪概念中,要么以金融机构为核心,要么以对金融机构的侵害为核心,从目前的学术资料中,还没有在金融犯罪中把金融机构做为犯罪的主体。尽管事实并非如此。国外如日本对这种就有相反的认定,认为金融机构也是金融犯罪主体,这样的认识更符合现实的情况。
 

 

国家加大对金融犯罪的打击

 

从上面可以看出,不管是立法界还是学界对金融机构都是采取保护态度,那我们在实际的办案过程中如何去把握这个问题,也是值得所有律师去思考。从我的角度来看,主要有2点要注意:

一、要遵循中国的特色立法,虽然金融机构也存在犯罪或是诈骗的可能,但是立法采取了对金融交易主体不对等的保护政策,我们在罪刑法定的原则下,要认可这种方式。尽管,认可的不一定是完全正确。金融机构诈骗目前只能按着一般诈骗罪来办理。

二、在交易领域外的犯罪中,如果金融机构涉及到其他的违法行为,触及了刑法规定,则按具体触犯的罪名来认定。

就目前司法实践来说,金融机构成为金融诈骗主体的案件很少发生,但并不代表现实中没有,特别随着金融机构改制完成,在金融主体竞争局面真正形成后,这种可能性更大,到时候我国立法应多多借鉴他国经验,制定不偏颇的法律,更好的指导我们实际办案工作。

附:金融犯罪的相关法律规定:
1、 
最高人民检察院、中央金融工委、中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于在金融系统共同开展预防职务犯罪工作的通知http://www.scxsls.com/a/20110701/38.html

2、 四川省高级人民法院关于审理金融纠纷案件若干法律适用问题的指导意见(一) http://www.scxsls.com/a/20110701/520.html

3、 最高人民法院关于金融机构为企业出具不实或者虚假验资报告资金证明如何承担民事责任问题的通知http://www.scxsls.com/a/20110701/13987.html
更多的金融法律规定请参见:
http://scxsls.com/search.aspx

 

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