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反“洗钱”的法律规定
2011-07-13 16:24:06 来源:原创 浏览次数:0

反“洗钱”的法律规定

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一、什么是反洗钱

根据我国反洗钱法的定义,反洗钱“是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。”

二、反洗钱法律法规

 国际:

联合国《禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约》

联合国《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》

联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

联合国《打击跨国有组织犯罪公约》

联合国《反腐败公约》

反洗钱金融行动特别工作组《四十条建议》

反洗钱金融行动特别工作组《反恐融资九条特别建议》

 巴塞尔银行监管委员会《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明》

 国内:

《中华人民共和国刑法》

《中华人民共和国反洗钱法》(设置超链接http://www.scxsls.com/a/20110701/14235.html

《中国人民银行法》

中国人民银行颁布的相关部门规章和规范性文件

三、各法律规定的作用

我国2001年12月29日全国人大常委会对《中华人民共和国刑法》的第三次修订,第一次将反洗钱纳入刑事犯罪的范畴,明确了洗钱犯罪的四种上游犯罪,将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪纳入到洗钱犯罪的上游犯罪范畴。 2005年2月我国成为反洗钱金融行动特别工作组(FATF, Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering)的观察员,承诺接受FATF的反洗钱《四十条建议》和《反恐怖融资特别建议》(即40+9条)的原则,并以此标准加强和改进反洗钱工作,同时加强反洗钱国际合作。我国于2006年10月31日颁布了《中华人民共和国反洗钱法》,该法成为我国当前的反洗钱基本法,是反洗钱工作的主要依据。2007年6月28日,我国成为FATF组织的正式成员。

中国目前发布的反洗钱方面的法律和部门规章主要有《刑法》、《中华人民共和国反洗钱法》《人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可以外汇资金交易报告管理办法》,这些法律法规为中国反洗钱活动提供了法律依据。

《刑法》第191条明确规定了洗钱罪,将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪的违法所得及其收益所进行的洗钱行为规定为犯罪,并规定了明确的刑罚,为打击洗钱罪提供了有效的法律武器;在金融立法方面,2003年12月份修订了《人民银行法》、规定中国人民银行组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金检测。

在部门规章方面,上述“一个规定、两个办法”的发布对防范和打击洗钱发挥着重要作用,它们的出台既能起到对洗钱分子的威慑作用,又能从实质上打击洗钱活动。《刑法》仅有一个条文对洗钱罪做出了规定,对基础犯罪界定还是过于宽泛。《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》等法规和规章在某些方面实质上对遏制洗钱起到了一定的作用,但是既没有冠以反洗钱的名义,也不够系统和完整,所以“一个规定,两个办法”对反洗钱工作做出了有益的探索,为反洗钱法的出台奠定了一定的基础。

 

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