案件编号：2015卓安刑辩字第135号

关键词：

本案承办律师：陈武、汤愚泰

一、【案情简述】

起诉书指控周某某等人成立XX投资公司xx店铺，在2014年9月在没有展开正常经营活动且未经依法批准的情况下，组织以业务员发放宣传单的形式，为四川某茶业公司筹集投资款，并承诺月利息1.3%的高息回报，向张某某等80余人吸收存款800余万元。

二、【辩护思路】

经过查阅案件卷宗及会见Z某,辩护人现根据事实与法律，辩护人具体辩护思路如下：

Ⅰ、本案是以成都XX投资管理有限公司(以下简称XX公司）名义，在单位意志支配下的行为，应当按照单位犯罪规定定罪量刑；

Ⅱ、本案中XX公司是为H提供中介服务，对吸收款项没有占有使用和处分的权限与事实，XX公司在本案中起次要作用，应认定为单位犯罪中的；

Ⅲ、周某某在本案中不是非吸的决策者和利益享有者，在单位犯罪中仅仅为从属地位，起辅助作用，依法应当认定为从犯予以减轻处罚；

Ⅳ、本案周某某的涉案金额只应当认定为19(暂定)万元，将周某某不知情也不参与的金额认定为涉案金额不符合客观事实；

Ⅴ、周某某符合自动投案的相关司法解释规定，应认定为自首，依法可以减轻处罚；

Ⅵ、关于本案的量刑，周某某系单位犯罪中的辅助人员应认定为从犯、具有自首的法定情节、具有悔罪和初犯的酌定情节、已经积极退赃、且家庭具有特殊困难。请法庭减轻处罚判处。

三、【裁判结果】

被告人周某某犯非法吸收公众存款罪罪，判处四年。

四、【办案随笔】

虽然非法吸收公众存款罪与高利息借贷都表现为向别人借钱，出具借条等凭证，并承诺在一定期限内还本付息。但二者却有很大的不同： 　　

一是借款的目的不同。民间借贷吸收资金的目的是用于生产、生活，一般来讲借贷方具有还款意愿，能够及时清退集资款项。而非法吸收公众存款的目的是所吸收资金用于发放贷款谋利。上述系列案虽有给付高利息的行为，而其借钱的目的是为了经营，并且最初也没有想要不还钱的意思，由于投资战线拉得过长，出现资金链断裂，最终没有还钱无力承担其债务。 　　

二是行为对象不同。民间借贷行为一般是出借人向亲戚、朋友、邻居等自己熟悉或认识的人借款，借款范围相对比较窄。借款人与出借人之间既有一定的利益关系，比如说存在高利息，更多的则是人情关系，出借人基于对借款人的信任而把钱给借款人用。非法吸收公众存款罪的行为对象是社会不特定对象，有熟悉的人，更多的是不认识的人，借款范围非常广。出借人是出于获取利益而借钱。本案中，上述系列案中虽有高利息作为引诱行为，但其借款对象不限于认识的亲戚、朋友，是不特定的人。在借钱时，都向出借人打了借条，并且支付一定的利息。大都因资金链断裂而无法偿还借款本息，有的当事人已向公安机关报案，但由于公安机关不受理，而向法院提起民事诉讼。 　　

三是侵害的客体不同。民间借贷是一种合同行为，其最后无力还款，构成合同违约行为，侵害的是一种债权。而非法吸收公众存款罪侵犯的客体，是国家金融管理制度。个人非法吸收或者变相吸收公众存款，必然影响国家对金融活动的宏观监管，损害金融机构的信用，损害存款人的利益，扰乱金融秩序，最终会影响国民经济的发展和社会的稳。 　　

四是表现的形式不同。民间借贷借款方是因生活、生产一时周转不过来，有救急的成份在内，约定的利息不高，但绝大部分没有约定利息，贷款方一般都有一定的还款能力，基本上能按时还款；而非法吸收公众存款，是前期按约定支付利息，然后逾期支付利息，最后到不能支付利息，支付的利息都是拆东墙补西墙，在还款能力上明知不能为而为之，带有欺骗的成份。