关键词：

本案承办律师：马静华、姚志刚

一、案情简介

       被告人熊某，女，2016年3月11日因涉嫌违法发放贷款罪执行逮捕，2016年11月22日被起诉至L市J区人民法院。

二、辩护思路

       （一）本辩护律师不同意人对本案性质的认定，涉案小额贷款不属于《中华人民共和国》第一百八十六条规定的金融机构，不符合违法发放贷款的主体，客观上没有证据证实实施了违法“国家规定”的行为，熊某作为该公司的主管人员不构成违法发放贷款罪。

       （二）涉案公司按照金融机构编码只是为了宣传管理，不是确认小额贷款公司属于金融机构。

       （三）民事生效裁判文书已确认本案指控的多笔贷款行为合法有效，如果刑事诉讼评价为违法犯罪，系逻辑矛盾。

三、办案结果

       L市J区人民法院于2018年1月17日作出判决书，充分采纳辩护人意见，认为涉案公司不属于《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的金融机构，且客观上没有实施违反“国家规定”的行为，熊某不构成犯罪。

四、办案随笔

       本案中，违法发放贷款罪为重罪，而经过细致全面的分析，主体不适格，即涉案的小贷公司不属于《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定的金融机构，且客观上没有实施违反“国家规定”的行为，据此辩护人做无罪辩护，法官也充分采纳了辩护意见，最终认定熊某无罪，很好地维护了当事人的合法权益。