马静华 严选律师
四川卓安律师事务所
四川省成都市
发布时间:2023-07-18
职业放贷人构成违法放贷罪,参考以下标准判刑:违法发放贷款数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下或者,并处一万元以上十万元以下;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
【法律解析】
1、立案追诉标准:
对的立案追诉标准作出了规定:
(1)违法发放贷款在100万以上的;
(2)违法发放贷款,造成直接经济损失数额在20万元以上的。
需要注意以下几点:
(1)违法放款100万以上,无论时间长短、损失与否都是要追究刑事责任的;
(2)以上的数额规定可以是单笔贷款形成的,也可以是多比贷款累计形成的。
2、刑事责任
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
【法律依据】
《中华人民共和国》第一百八十六条 【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。
关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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