刘某涉嫌违法发放贷款罪一案,马子伟律师为其辩护获改判

发布时间:2021-07-15 16:12:58 浏览:2743次 案例二维码

一、案情简介

刘某担任X市商业银行XX分行业务三部总经理期间,罗某、邱某、符某、李某作为金某公司及X氏金某科技有限公司X县分公司(以下简称X县分公司)的股东暨实际主管人员,于2012年4月至2013年2月期间,通过召开股东大会,多次形成向X市商业银行X分行贷款的股东会决议,后提供虚假交易合同,在明知是代为保管人民法院查封财产的情况下,将该财产视为X县分公司的资产用于抵押贷款,向X市商业银行X分行申请以X县分公司名义贷款1000万,先后以金某公司名义申请签发承兑汇票7次,票面金额共计13200万(敞口共计6600万)。刘某所在的业务三部受理了上述X县分公司及金某公司的申请,并开展了相应的贷款审查及贷后检查业务,在对X县分公司及金某公司进行贷款调查的过程中,出具调查报告认可金某公司贷款申请的用途及贷款担保的合法、足值、有效,出具同意金某公司及X县分公司流动资金贷款、承兑汇票申请及签发承兑汇票申请的意见,并将贷款申请提交报批,后金某公司获得银行贷款及票据承兑。在贷款及承兑汇票到期后至今,仍有1000万贷款及2900万承兑汇票敞口尚未归还。

二、办案过程

一审判决后,刘某不服判决,以“上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责,一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额,一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足,部分事实也不清,恳请宣告上诉人无罪”为由,提出上诉。办案律师在会见刘某及详细阅卷后提出相同的辩护意见。

三、辩护思路

辩护人的辩护意见为:上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责,一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额,一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足,部分事实也不清。

四、办案结果

一审判处有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币十万元。

二审改判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。

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刘某涉嫌违法发放贷款罪一案,马子伟律师为其辩护获改判

发布时间:2021-07-15 16:12:58 浏览:2743次

一、案情简介

刘某担任X市商业银行XX分行业务三部总经理期间,罗某、邱某、符某、李某作为金某公司及X氏金某科技有限公司X县分公司(以下简称X县分公司)的股东暨实际主管人员,于2012年4月至2013年2月期间,通过召开股东大会,多次形成向X市商业银行X分行贷款的股东会决议,后提供虚假交易合同,在明知是代为保管人民法院查封财产的情况下,将该财产视为X县分公司的资产用于抵押贷款,向X市商业银行X分行申请以X县分公司名义贷款1000万,先后以金某公司名义申请签发承兑汇票7次,票面金额共计13200万(敞口共计6600万)。刘某所在的业务三部受理了上述X县分公司及金某公司的申请,并开展了相应的贷款审查及贷后检查业务,在对X县分公司及金某公司进行贷款调查的过程中,出具调查报告认可金某公司贷款申请的用途及贷款担保的合法、足值、有效,出具同意金某公司及X县分公司流动资金贷款、承兑汇票申请及签发承兑汇票申请的意见,并将贷款申请提交报批,后金某公司获得银行贷款及票据承兑。在贷款及承兑汇票到期后至今,仍有1000万贷款及2900万承兑汇票敞口尚未归还。

二、办案过程

一审判决后,刘某不服判决,以“上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责,一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额,一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足,部分事实也不清,恳请宣告上诉人无罪”为由,提出上诉。办案律师在会见刘某及详细阅卷后提出相同的辩护意见。

三、辩护思路

辩护人的辩护意见为:上诉人严格依照国家、银行的有关规定履行了自己的职责,一审提交的证据不能充分证明银行的具体损失数额,一审认定上诉人构成违法发放贷款罪的证据不足,部分事实也不清。

四、办案结果

一审判处有期徒刑六年六个月,并处罚金人民币十万元。

二审改判处有期徒刑五年,并处罚金人民币十万元。

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