罪名：合同（专案，涉案金额一千余万元）
结果：检察院作出不予批捕决定，当事人成功
亮点：审查批捕阶段即实现无罪辩护效果；精准区分金融业务违规与刑事犯罪的边界；从刑拘到取保仅历时37天
焦点：是否认定共犯；违规操作与刑事犯罪的界限；非法占有目的的认定标准
案例综述：Y某系某金融租赁公司二手车贷款业务资料收集岗员工，因协助货X某伪造销售合同、收取保证金等行为，被指控涉嫌。四川事务所晏建强律师介入后，通过会见全面了解案情，围绕"非法占有目的""故意""刑事违法性"三大核心问题展开辩护，论证Y某的行为仅属金融业务违规，不构成刑事犯罪。经审查批捕阶段的有效辩护，检察院于2026年4月9日作出不予批捕决定，Y某当日成功取保候审。
一、案情简介
Y某系Z某金融租赁公司二手车贷款业务资料收集岗员工，主要负责收集购车人身份信息、销售合同、货运流水等基础资料，无贷款审批权和决策权。
X某系货运部老板，名下有多家公司，涉案车辆均挂靠于其公司。X某虚构购车需求，找人利用挂靠车辆套取贷款并挪作他用，系本案贷款诈骗的核心实施者。
Y某在履职过程中，存在协助X某拟定销售合同、发送贷款审核话术、通过其爱人收取保证金等行为。公安机关认为Y某与X某构成合同诈骗罪共犯，于2026年3月7日将Y某刑事拘留。
二、办案过程
Y某被刑事拘留后，其家属委托四川卓安律师事务所晏建强律师为Y某辩护。
晏建强律师接受委托后，迅速开展以下工作：
1、多次会见，全面掌握案件细节
律师第一时间前往看守所会见Y某，详细了解其岗位职责、具体行为、主观认知等关键事实，重点核实：
- Y某的岗位职责与权限范围；
- 伪造销售合同、收取保证金、发送话术的具体情况；
- Y某对X某套取贷款的主观认知程度；
- 保证金的性质、用途及去向。
2、梳理辩护思路，明确无罪辩护方向
在充分了解案情后，律师组织团队研讨，确定了无罪辩护的核心思路：
- Y某主观上无非法占有目的；
- Y某与X某无共同犯罪故意；
- Y某的行为仅属业务违规，不构成刑事犯罪。
3、审查批捕阶段提交不予批捕法律意见
案件进入审查批捕阶段后，晏建强律师及时向检察机关提交《不予批捕法律意见书》，并与承办检察官当面沟通，系统阐述无罪辩护观点，论证Y某不符合逮捕条件。
三、辩护思路
（一）Y某不具备合同诈骗罪的犯罪构成
1、主观上无非法占有目的。Y某系公司普通员工，本职工作为收集贷款资料，从未参与贷款资金的收取、支配，亦未从中获取任何非法利益。收取的保证金目的是保障贷款按期还款，且有台账记录、贷款还清后退还，并非分赃款。
2、客观上无共同诈骗行为。X某虚构贷款事实、套取贷款的核心行为，Y某未参与共谋、未实施关键帮助、未参与资金分配。
3、与X某无共同犯罪故意。Y某对X某将贷款资金挪作他用、拒不还款的事实，直至案发后方知情，此前仅认为X某系优质客户，双方无通谋，不具备共同犯罪故意。
（二）Y某的行为仅属金融业务违规，不构成刑事犯罪
Y某的行为虽违反公司内部风控规定及行业操作规范，属于行政违规范畴，但不符合合同诈骗罪的构成要件：
- 未参与金融犯罪核心环节，无违反国家金融管理法规的故意；
- 未实施职务犯罪行为，未利用职务便利获取非法利益；
- 协助完善合同、发送话术等行为情节显著轻微，属于《》第十三条"情节显著轻微危害不大的，不认为是犯罪"的情形。
四、办理结果
经晏建强律师的有效辩护，检察机关采纳了律师的辩护意见，于2026年4月9日作出不予批准逮捕的决定。
当日，Y某被公安机关变更强制措施为取保候审，成功走出看守所。
五、办案心得
本案的辩护成果，得益于对金融犯罪边界的精准把握。在金融领域，违规操作与刑事犯罪之间往往存在模糊地带，不能简单地"只要有损失就追责"。应当严格审查其主观明知程度和行为作用，不能仅因履职过程中存在违规操作就上升为刑事犯罪。权利因抗争得以实现，无罪者免受追究，有罪者罚当其罪。
发表评论