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信用卡诈骗罪立案标准_最新信用卡诈骗罪立案标准?

发布时间:2022-06-17 浏览:106次

信用卡遵循先消费再还款,可以解决小额资金需求的燃眉之急,因此使用信用卡的人也越来越多。但是信用卡使用不当很可能引发刑事风险,比如明知自己没有还款能力还故意透支的、冒名使用他人的信用卡的,就可能触犯信用卡诈骗罪。那关于信用卡诈骗罪立案标准的最新规定是什么呢?

律师解答:

2022年5月15日生效的关于信用卡诈骗罪立案追诉标准的最新规定是,如果是使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,就可以立案追诉;对于恶意透支行为,恶意透支数额在五万元以上的就可以信用卡诈骗罪进行立案。

法律依据:

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十九条 〔信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)〕进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

(二)恶意透支,数额在五万元以上的。

本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。

恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。

以上是卓安律师针对相关问题的解答分析,如果您还有其他方面的刑事法律问题,欢迎您拨打4000-148-149进行刑事律师咨询

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信用卡诈骗罪立案标准_最新信用卡诈骗罪立案标准?

发布时间:2022-06-17 浏览:106次

信用卡遵循先消费再还款,可以解决小额资金需求的燃眉之急,因此使用信用卡的人也越来越多。但是信用卡使用不当很可能引发刑事风险,比如明知自己没有还款能力还故意透支的、冒名使用他人的信用卡的,就可能触犯信用卡诈骗罪。那关于信用卡诈骗罪立案标准的最新规定是什么呢?

律师解答:

2022年5月15日生效的关于信用卡诈骗罪立案追诉标准的最新规定是,如果是使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的,就可以立案追诉;对于恶意透支行为,恶意透支数额在五万元以上的就可以信用卡诈骗罪进行立案。

法律依据:

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第四十九条 〔信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)〕进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:

(一)使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的;

(二)恶意透支,数额在五万元以上的。

本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的。

恶意透支的数额,是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。归还或者支付的数额,应当认定为归还实际透支的本金。

恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,在提起公诉前全部归还或者具有其他情节轻微情形的,可以不起诉。但是,因信用卡诈骗受过二次以上处罚的除外。

以上是卓安律师针对相关问题的解答分析,如果您还有其他方面的刑事法律问题,欢迎您拨打4000-148-149进行刑事律师咨询

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