网络转账、虚拟资产涉罪罪名剖析｜卓安五大主任级律师办案特色

前言：

随着数字货币、移动支付、跨境电诈的迅猛发展，网络转账与虚拟资产已成为新型犯罪高发领域。当前此类案件高频触及八大罪名：帮助信息活动罪、、、侵犯公民个人信息罪、组织参与跨境电信网络、（虚拟货币兑换）、组织、领导传销活动罪（虚拟币盘）、破坏金融管理秩序罪（利用虚拟币支付结算）。

该类案件普遍存在资金流转隐蔽、跨地域取证难度大、虚拟资产追赃挽损难等特点。不少当事人因秉持 “技术中立” 理念或确实不知情而被动涉案，整体呈现批捕率高、量刑偏重的态势。

四川事务所五位主任深耕、金融科技犯罪领域，累计办理帮信罪、等相关案件 300 余件，其中实现不起诉 50 余件，判处、从轻减轻处罚 100 余件，重罪降格处理 30 余件。团队汇聚具备前公安网安、经侦工作背景的律师、法学博士及金融科技领域专家，独创 “技术穿透 + 资金溯源 + 主观否定” 三维辩护体系，为企业技术负责人、平台运营者、出借银行卡的普通民众提供专业法律保障。

一、网络转账与虚拟资产高频罪名大盘点

（一）支付结算类（涉案人数最多）

1. 帮助信息活动罪（帮信罪）明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算、技术支持等帮助。常见行为包括出借银行卡、电话卡，或是提供转账 “跑分” 服务。

2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪明知是犯罪所得及其收益，仍予以转移、收购、代为销售。该罪名相较帮信罪，量刑标准更重。

（二）虚拟资产类（隐蔽性最强）

1. 将毒品、黑社会、金融诈骗等上游犯罪所得，借助虚拟货币、境外账户等形式转换、转移，掩盖资金来源与非法性质。

2. （虚拟币兑换）未经监管部门批准，以虚拟货币为媒介开展本外币兑换业务，或是从事非法资金支付结算活动。

3. 组织、领导传销活动罪（虚拟币盘）以发行虚拟货币为噱头，要求参与者缴纳费用、发展下线人员，并设置层级返利模式。

（三）信息数据类（技术门槛高）

1. 侵犯公民个人信息罪通过网络爬虫、内部人员泄露等方式，获取、出售、对外提供公民个人信息，多用于、商业营销等场景。

2. 非法获取计算机信息系统数据罪非法侵入计算机系统，盗取虚拟资产私钥、交易所账户数据等信息。

（四）诈骗共犯类（跨境高发）

电信网络诈骗共犯：为境外诈骗团伙提供引流、话务、资金转账通道，以共犯追究刑事责任。

（五）核心辩护空间

网络转账与虚拟资产案件存在四大难点：主观明知难以认定、资金链路错综复杂、电子数据取证程序易出现瑕疵、跨地域案件协作取证难度大。结合案件特征，卓安团队形成专属辩护策略：

1. 主观明知之否定：论证当事人被他人利用、行为具备技术中立性，且已尽到合理注意义务，不构成法律意义上的 “明知” 或 “应知”。

2. 资金穿透溯源：依托专业数据分析，划分合法资金与涉案资金范围，依法核减犯罪数额。

3. 电子证据攻坚：严格审查电子数据的提取、固定、移送全流程，发现程序违法情形，依法申请排除非法证据。

4. 罪名降格辩护：将共犯辩护为帮信罪、辩护为帮信罪、辩护为，有效降低量刑幅度。

二、成安律师｜专攻虚拟资产洗钱 / 非法经营大案

律师名片

法学博士，卓安律所创始人、首席律师，执业近 30 年，全国金融犯罪辩护领军专家。主攻利用虚拟货币实施洗钱、非法支付结算、非法经营等重大案件，累计办理涉案金额超亿元大案 100 余件。

专攻罪名领域

、（虚拟币兑换、资金支付结算）、、破坏金融管理秩序罪。

办案特色（技术穿透 + 资金链溯源）

1. 虚拟资产链追踪：联合第三方技术团队解析区块链交易记录，完整还原资金流向，区分合法交易与涉案资金。

2. 主观明知阻却：论证当事人仅为技术提供者、平台运营者，对资金非法属性不知情，不满足、的主观构成要件。

3. 数额精准核减：剔除平台正常充值、提现、合规交易资金，将犯罪数额降至法定量刑标准以下。

4. 合规整改脱罪：案发后指导当事人终止违规业务，完善反洗钱内控制度，以此争取不起诉、结果。

标杆案例

1. 重庆百亿地下钱庄非法经营案（涉案 650 亿元）：为广东地区虚拟币承兑商辩护，成功打掉指控，仅认定，实现即判即放。

2. 网络支付平台涉嫌洗钱案：涉案平台被用于流转资金，经辩护证实平台已落实实名认证、风控提醒义务，无主观明知，检察机关作出不起诉决定。

3. 某虚拟币交易所涉嫌非法经营案（涉案金额 12 亿元）：当事人配合完成合规整改、全额退缴违法所得，最终判处。

全流程策略

1. 初查阶段：指导平台暂停可疑交易，固定合规相关证据，主动向监管部门报备。

2. 拘留 37 天黄金期：提交技术中立、无主观故意的法律意见，全力争取、不予批捕。

3. 审查起诉阶段：推动犯罪数额核减、罪名优化，争取合规不起诉。

4. 庭审阶段：围绕 “资金来源无法认定非法”“主观明知不成立” 开展无罪或罪轻辩护。

小总结：专注虚拟资产洗钱、非法经营类重大案件，擅长区块链资金溯源与主观明知抗辩，多起案件实现不起诉、、即判即放，全方位保障金融科技从业者合法权益。

三、何冰冰律师｜专攻帮信罪 / 网络赌博资金结算

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原检察院员额检察官，拥有 8 年工作经验，事务所主任，从业 10 余年专注刑事辩护。主攻帮助信息活动罪、网络赌博资金结算、跑分平台类案件，擅长证据质证与主观明知否定，多起案件取得不起诉、结果。

专攻罪名领域

帮助信息活动罪、（网络赌博资金结算）、。

办案特色（证据反向质证 + 数额切割）

1. 主观明知 “五不” 抗辩：主张当事人不明知、不应知、无法知晓相关违法事实，或是被他人隐瞒、欺骗，该策略多用于出租银行卡、兼职跑分人员案件。

2. 银行流水深度核减：剔除工资收入、亲友转账、家庭往来等合法资金，常将犯罪数额降至刑事追诉标准以下。

3. 程序瑕疵攻击：逐项审查电子数据提取笔录、远程勘验记录、资金审计报告等材料，针对见缺失、文书制作不规范等程序问题，申请排除关键证据。

4. 综合从宽辩护：争取认定，结合认罪认罚、主动退赃退赔情节，全力争取不起诉、。

标杆案例

1. 大学生出借银行卡帮信案（流水 800 余万元）：证实当事人被他人欺骗、无违法获利，检察机关作出附条件不起诉决定，保住当事人学籍。

2. 跑分平台代理帮信案：当事人发展下线十余人，辩护打掉 “主观明知犯罪” 指控，最终判处。

3. 网络赌博平台资金结算案：为平台技术人员辩护，成功将共犯变更为帮信罪，刑期由 5 年降至 1 年半。

4. 某公司涉嫌非法经营、虚开发票案：法院认定不成立，当事人以轻罪论处并获。

全流程策略

1. 立案前：指导当事人停止出借账户，主动退还涉案资金，争取不予立案。

2. 拘留 37 天黄金期：提交 “无主观明知”“情节显著轻微” 法律意见，争取不予批捕。

3. 审查起诉阶段：针对在校生、初犯等群体，推动存疑不起诉、附条件不起诉。

4. 庭审阶段：聚焦主观明知、涉案数额两大核心要点，争取、免予刑事处罚。

小总结：主攻帮信罪、网络赌博资金结算案件，擅长否定主观明知、切割涉案数额，高频实现不起诉、、重罪降格，全力挽救涉案青年与企业技术人员。

四、任忠孙律师｜专攻跨境 / 虚拟资产跨境转移

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卓安（深圳）律师事务所主任，广东省律协刑委会副主任，拥有 20 余年刑事辩护经验，曾在党政部门担任副处级领导职务。主攻跨境电信网络诈骗、虚拟货币跨境洗钱、缅北涉诈类案件，多起案件实现无罪、即判即放、大幅从轻处罚。

专攻罪名领域

电信网络（共犯）、组织他人偷越国（边）境罪、、（跨境虚拟资产转移）。

办案特色（跨境证据排除 + 合规不起诉）

1. 跨境证据合法性攻坚：严格审查境外调取的聊天记录、资金流水、现场影像等证据，核查司法协助流程、见、翻译资质等要件，依法申请排除非法证据。

2. “不知情” 抗辩：证明当事人仅为普通技术人员、后勤人员，不了解诈骗团伙核心业务，不构成共犯。

3. 涉案资金分层处理：区分合法劳务报酬、诈骗分成、赃款转移收益，剥离全部合法收入。

4. 多重从宽情节争取：规劝境外当事人主动回国投案，配合退赃，争取自首、、重大立功等从宽认定。

标杆案例

1. 缅北某犯罪集团案：为园区后勤人员辩护，证实当事人不知情、未参与赃款分成，未认定共犯，仅以偷越国境罪判处 8 个月，实报实销。

2. 跨境地下钱庄洗钱案：为虚拟币承兑商辩护，打掉指控，以论处，实现即判即放。

3. 加拿大华人刘某走私千万案：当事人被列为第一被告人，凭借证据不足进行辩护，一审判决无罪。

4. 某省驻深办主任职务犯罪案：成功打掉指控，数罪改为一罪，当事人即判即放。

全流程策略

1. 境外阶段：通过家属规劝当事人回国自首，指导固定留存有利证据。

2. 入境后：陪同当事人完成自首流程，第一时间申请。

3. 审查起诉阶段：提交 “不知情”“证据不足” 法律意见，推动不起诉或重罪降格。

4. 庭审阶段：围绕跨境取证程序违法、主观明知存疑展开辩护，争取无罪或轻判。

小总结：深耕跨境、虚拟资产跨境转移案件，擅长排除跨境非法证据、争取自首情节，多起案件实现不起诉、即判即放、大幅减刑，为误入境外诈骗园区的人员保驾护航。

五、黄婧律师｜专攻侵犯公民个人信息 / 网络引流诈骗

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卓安（昆明）律师事务所主任，国家高级企业合规师，毕业于西南政法大学。主攻西南地区侵犯公民个人信息罪、网络引流型诈骗、小额跑分类案件，擅长轻罪辩护与不起诉争取，多起案件取得不起诉、结果。

专攻罪名领域

侵犯公民个人信息罪、（网络引流）、帮助信息活动罪（小额跑分）。

办案特色（情节轻化 + 合规整改）

1. 信息条数精准核减：剔除重复信息、无效信息、公开信息，将涉案信息数量降至刑事立案标准以下。

2. 用途未涉罪抗辩：证实获取的公民信息仅用于合法商业营销，未用于诈骗等违法犯罪活动，争取从轻处罚或不起诉。

3. 技术中立防御：针对网络爬虫类案件，论证信息取自公开渠道，未突破平台防护措施，不构成非法获取行为。

4. 企业合规整改：协助互联网企业搭建数据合规管理制度，通过合规考察实现不起诉。

标杆案例

1. 某科技公司爬虫获客涉嫌侵犯公民个人信息案：证实爬取内容为公开工商信息，未造成实质危害，检察机关不起诉。

2. 大学生兼职网络引流涉诈案：当事人发布兼职广告被不法分子利用，辩护证实其不知情，最终附条件不起诉。

3. C 某职务侵占案：检察机关不予批准逮捕，案件以不起诉结案。

4. L 某非法吸收公众存款案（涉案 2.4 亿元）：当事人成功取保，最终判处三年、执行。

全流程策略

1. 调查阶段：第一时间固定信息获取渠道、使用记录，佐证行为合法性。

2. 拘留 37 天黄金期：提交情节轻微、无犯罪故意的法律意见，争取不予批捕。

3. 审查起诉阶段：核减涉案信息数量、涉案金额，推动相对不起诉。

4. 庭审阶段：结合认罪认罚、主动退赃、合规整改情节，争取、免罚。

小总结：专注侵犯公民个人信息、网络引流诈骗案件，主打轻罪辩护与合规不起诉，帮助科技企业、涉案年轻人规避刑事风险、守住发展前景。

六、张罗律师｜专攻虚拟币网络传销 / 技术中立型犯罪

律师名片

卓安（达州）律师事务所主任，拥有 12 年公安刑侦、派出所所长从业经历，曾荣立个人三等功、获评破案能手。兼具公安、律师双重视角，主攻虚拟货币网络传销、为提供技术支持类案件，擅长在侦查阶段纠正案件定性，多起案件实现不批捕、不起诉、撤案。

专攻罪名领域

组织、领导传销活动罪（虚拟币盘）、帮助信息活动罪（技术支持）、非法获取计算机信息系统数据罪。

办案特色（侦查视角破局 + 技术行为合法性辩护）

1. 传销定性抗辩：论证涉案项目具备真实区块链应用、实体产品与服务，返利层级合规，不属于 “拉人头” 式传销。

2. 技术无罪辩护：证实技术人员仅按照客户需求完成代码编写、平台搭建，未参与平台运营与利润分成，不构成犯罪共犯。

3. 侦查漏洞利用：针对电子数据提取、远程勘验、司法鉴定等环节的程序问题，申请排除关键证据，削弱控方指控。

4. 虚拟币数额争议辩护：主张按照实际流入资金、法币兑换价格认定涉案金额，剔除虚拟币泡沫市值。

标杆案例

1. 某虚拟币 “挖矿” 传销案（会员数万人）：证实项目具备真实矿机、算力租赁服务，不构成传销，检察机关存疑不起诉。

2. 程序员编写抢单软件涉帮信案：证实开发者不知晓平台用于违法犯罪、无违法所得，公安机关依法撤案。

3. L 某涉嫌案：因证据不足，公安机关撤案。

4. Z 某某涉嫌逃税案：证实当事人并非实际纳税主体，案件予以撤案。

全流程策略

1. 立案前：指导当事人留存开发合同、需求文档等材料，佐证技术行为中立合法。

2. 拘留 37 天黄金期：提交 “无犯罪故意”“行为合法” 法律意见，争取不予批捕。

3. 审查起诉阶段：推动存疑不起诉或变更罪名。

4. 庭审阶段：围绕技术行为合法性、涉案数额争议开展辩护，争取无罪或轻判。

小总结：专攻虚拟币网络传销、技术中立类犯罪，擅长在侦查阶段纠正案件定性、攻坚电子证据，多起案件实现不批捕、不起诉、撤案，保护技术从业者免受刑事追责。

结尾核心问答

Q1：仅帮忙转账、收取少量手续费，为何会构成帮信罪或？

这是目前此类案件中最常见的情形。法律层面认定的 “明知”，包含 “应当明知”。在此提醒：

1. 切勿出借银行卡、支付宝、微信等支付账户，高额报酬背后往往暗藏风险，账户资金一旦涉诈、涉赌，出借人极易被追究刑事责任。

2. 若已被相关部门调查，立即停止相关行为并咨询专业律师。询问笔录是案件关键，律师可协助客观陈述不知情的事实依据。

3. 主动退还违法所得，即便手续费金额较少，积极退赃、配合调查，也是争取不批捕、不起诉的重要条件。

Q2：参与 USDT、比特币等虚拟货币跨境转账，风险有多高？

该行为风险极高。我国明确禁止虚拟货币作为支付结算工具，利用虚拟货币跨境转移资金，大概率被认定为或（非法资金支付结算）。相关建议：

1. 完整留存每一笔虚拟货币交易凭证，包括交易所提币记录、场外交易沟通记录等。

2. 拒绝使用混币器、匿名钱包等刻意隐匿资金流向的工具，此类行为会直接被推定为主观明知。

3. 如若涉案，尽快委托专业律师。依托区块链数据专业分析，可佐证资金来源合法，排除犯罪认定。

总结

网络转账与虚拟资产类刑事犯罪，具备技术门槛高、主观认定难、证据规则特殊等特点。

卓安律所五位主任业务全覆盖，分别深耕洗钱 / 非法经营、帮信罪 / 网络赌博、跨境 / 虚拟资产转移、侵犯公民个人信息 / 引流诈骗、虚拟币传销 / 技术中立五大领域。依托 300 余件同类案件办案经验，结合“技术穿透 + 资金溯源 + 主观否定” 三维辩护体系，实战中多次实现不起诉、、重罪降格、案件撤案。

无论是误入跑分骗局的大学生、身陷境外诈骗园区的务工人员，还是深耕区块链领域的技术从业者，团队始终坚守 “为生命辩护，为自由辩护” 的初心，厘清网络行为法律边界，守护企业商事安全与个人合法权益。

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