面对复杂诈骗罪辩护，卓安律师事务所五位主任级律师如何破解涉诈刑事危机？

摘要

在市场经济高速发展与新型商业模式不断涌现的背景下，合同诈骗、金融诈骗、网络诈骗、等相关案件持续高发，民事交易纠纷与刑事诈骗犯罪的边界极易模糊，不少企业与企业家因经营行为失范、商业模式争议被卷入刑事追诉，面临牢狱之灾与财产巨额损失。在 “依法惩治诈骗犯罪、保护民营企业产权” 的司法导向下，精准区分刑事诈骗与民事违约、严格把握 “非法占有目的” 认定尺度、高效阻断不当刑事介入，成为刑辩律师的核心专业考验。

本文以事务所为样本，系统展现该所首席律师成安及四位分所主任，在普通诈骗、合同诈骗、金融诈骗、网络涉诈犯罪等领域的辩护策略、实务经验与典型案例，呈现这支专业刑事团队如何以精准法理研判、成熟办案机制，为当事人化解刑事危机、维护合法权益与企业正常经营。

一、成安律师 —— 事务所首席律师

【核心定位】法学博士 / 重大诈骗犯罪辩护专家 / 企业涉诈风险防控领军律师【专业履历与行业赋能】成安律师拥有西南政法大学法学学士、四川大学法学硕博完整学术背景，近 30 年法律生涯兼具高校法学教学与一线刑辩实务双重积淀，2002 年至 2020 年任教于西南民族大学法学院，深耕学与无罪辩护理论，参与编纂《无罪的程序治理》等十余部专著，发表核心期刊论文 20 余篇。

2013 年发起设立事务所，首创 “ACN 分配模式” 与三大中心运营机制，主导研发 79 门刑事实务课程，培训律师超 12 万人次。在辩护领域，他长期聚焦重大疑难涉诈案件，擅长处理刑民交叉深度交织的合同诈骗、金融诈骗案件，推动辩护从庭审对抗向前端风险阻断延伸。

【辩护与风控策略：刑民界分与资产剥离】

• 严格界分诈骗犯罪与民事纠纷：面对大量被刑事化处理的商事交易纠纷，成安律师以“非法占有目的” 为核心辩护支点，通过梳理交易背景、合同履行行为、资金实际用途、还款意愿与能力，剥离刑事诈骗指控，还原民事违约或经营风险本质。
• 涉案资产精准保全与合法剥离：在涉诈案件中，针对侦查机关大范围查封、扣押、冻结企业资产与个人财产的情形，通过资金审计、权属质证，将合法经营收入、家庭共有财产与涉案资金严格区分，避免合法资产被错误追缴没收。
• 企业涉诈合规前置防控：为上市公司、大型企业提供涉诈刑事风控内训，针对合同交易、融资合作、营销模式等高频涉诈风险点建立合规审查体系，从源头防范经营行为被认定为诈骗犯罪。

【实战数据与代表性涉诈案例】执业 26 年来，亲办重大刑事案件上百件，指导团队办理案件超 8000 件，500 余件实现撤案、无罪、或取保，在领域办理多起涉案金额巨大、社会影响重大的疑难案件：

• 办理多起重大合同诈骗案件，通过论证当事人无非法占有目的、存在真实交易与履行行为，成功促使公安机关撤案、检察机关不起诉；
• 处理金融诈骗关联案件，厘清合法融资、投资理财与诈骗犯罪的界限，避免企业负责人被错误追究集资诈骗、贷款诈骗刑事责任；
• 指导团队办理各类涉诈案件数百件，涵盖普通诈骗、合同诈骗、网络诈骗等类型，大量案件实现侦查阶段取保、审查起诉阶段不起诉、审判阶段轻缓量刑。

二、何冰冰律师 —— 四川事务所主任

【核心定位】前资深员额检察官 / 诈骗犯罪证据审查专家 / 涉诈案件程序拦截律师【专业履历与审查视角】何冰冰律师拥有 8 年检察机关、反贪部门办案经历，深谙司法机关立案标准、证据规则、取证逻辑与卷宗审查规范，转型律师后专攻重大疑难刑事辩护，兼任四川师范大学法律硕士指导老师，发表国家级期刊论文 30 余篇。

作为总所主任，他将检察机关规范化证据审查体系引入律所，建立涉诈案件集体研讨、证据瑕疵排查机制，以 “人视角 + 辩护人思维” 办理案件，在证据定性、程序辩护上具备突出优势。

【辩护与风控策略：证据质证与程序阻断】

• 精准审查诈骗犯罪证据链：聚焦成立的核心要件—— 虚构事实、隐瞒真相、非法占有目的、被害人陷入错误认识并处分财产，逐一排查言词证据矛盾、书证缺失、资金流向不明等证据瑕疵，打破控方完整证据体系。
• 前端程序化解涉诈风险：针对企业高管、公职人员关联涉诈案件，重点在侦查、审查起诉阶段提交羁押必要性审查、证据合法性质证、案件定性法律意见，争取不批捕、不起诉，避免案件进入审判程序对个人与企业造成不可逆影响。
• 罪名辨析与定性改判：区分与职务侵占、挪用资金、非法吸收公众存款等罪名，避免将其他拔高认定为诈骗重罪，实现二审改判、罪名变更、刑期大幅缩减。

【实战数据与代表性涉诈案例】累计办理刑事案件 1000 余件，在诈骗及关联领域成果显著：

• 办理多起重大合同诈骗、贷款诈骗案件，通过证据审查与定性辩护，成功将重罪变更为轻罪，刑期大幅降低；
• 处理企业涉诈关联案件，在审查起诉阶段提交专业法律意见，促使检察机关作出不起诉决定，保住企业经营主体资格；
• 办理涉诈二审上诉案件，突破一审定罪逻辑，成功改判或发回重审，有效纠正不当诈骗犯罪认定。

三、黄婧律师 —— 卓安（昆明）律师事务所主任

【核心定位】高级企业合规师 / 涉众型诈骗辩护专家 / 企业财税涉诈风控律师【专业履历与合规建设】黄婧律师毕业于西南政法大学，持有国家高级企业合规师资质，作为核心起草人参与《中小企业合规评价认证标准》编写，专攻、涉众型金融犯罪与企业合规业务，擅长以财务审计思维处理资金密集型涉诈案件。

在涉诈案件办理中，她将刑事辩护与企业合规整改相结合，针对非法集资诈骗、合同诈骗、虚开类关联诈骗等案件，形成 “财务拆解 + 定性辩护 + 合规整改” 的成熟模式。

【辩护与风控策略：财务溯源与出罪整改】

• 财务视角厘清资金性质，剥离诈骗指控：在非法吸收公众存款、集资诈骗、合同诈骗等案件中，通过梳理企业财务账目、资金流向、经营成本与利润，区分合法经营资金与涉案资金，证实资金用于正常生产经营，否定非法占有目的。
• 合规整改换取诉前出罪：对涉嫌诈骗的企业，协助制定并落实合规整改方案，完善交易流程、财务制度、营销模式，向检察机关提交合规报告，争取不起诉、撤案等从宽处理。
• 精准区分涉众型经济纠纷与诈骗犯罪：针对涉众型交易引发的诈骗指控，厘清经营亏损、兑付延迟与诈骗犯罪的本质区别，避免将民事群体性纠纷刑事化处理。

【实战数据与代表性涉诈案例】办理经济、涉诈类刑事案件百余起，典型案例突出：

• 办理涉案金额巨大的集资诈骗、非法吸收公众存款关联案件，通过资产切分、经营真实性论证，为当事人争取与；
• 处理合同诈骗、商业诈骗案件，通过民事交易证据梳理与财务质证，成功促使检察机关撤诉、作出不起诉决定；
• 办理企业关联诈骗案件，通过合规整改与定性辩护，将个人诈骗认定为单位行为或民事纠纷，实现罪轻或无罪结果。

四、任忠孙律师 —— 卓安（深圳）律师事务所主任

【核心定位】前副处级行政干部 / 跨境诈骗与新型网络诈骗辩护专家【专业履历与跨界视野】任忠孙律师曾在党政机关担任副处级职务，深谙行政审批、行政监管与刑事犯罪边界，现任广东省律协刑委会副主任、深圳市人民检察院听证员，2024 年创立卓安深圳分所，搭建华南地区新型涉诈犯罪辩护协作网络。

他专攻跨境诈骗、网络、数据关联诈骗等新型案件，熟悉跨境资金流转、网络行为取证规则，擅长处理行刑交叉、境内外关联的复杂涉诈案件。

【辩护与风控策略：行刑衔接与新型诈骗抗辩】

• 跨境涉诈案件主观明知辩护：针对跨境贸易、跨境资金往来引发的合同诈骗、诈骗共犯指控，重点论证当事人无虚构事实、无非法占有目的、无故意，切断诈骗犯罪主观关联，争取无罪判决。
• 新型网络诈骗行为出罪辩护：面对电信网络诈骗、引流推广、技术支持关联涉诈指控，从行为性质、主观认知、获利模式、合规义务等角度辩护，区分中立技术行为、合法营销与诈骗帮助行为。
• 行刑交叉视角解除财产扣押：涉诈案件常伴随海关、市场监管等行政查处与刑事追诉，通过刑事无罪论证，同步解除涉案财物行政扣押，挽回企业与个人财产损失。

【实战数据与代表性涉诈案例】团队办理刑事案件超 1000 起，亲办 500 余件，新型涉诈案件成果丰硕：

• 办理跨境合同诈骗、商贸诈骗案件，成功取得无罪判决，解除涉案巨额财产扣押；
• 处理网络诈骗关联案件，针对技术支持、引流服务等涉诈指控，通过合规论证实现不批捕、公安撤案；
• 办理重大涉诈专案，剥离当事人在涉诈团伙中的地位与作用，降低身份定性、减少指控罪名，实现大幅从轻处罚。

五、张罗律师 —— 卓安（达州）律师事务所主任

【核心定位】前 12 年资深刑侦民警 / 合同诈骗侦辩对抗专家 / 涉诈案件初查阻断律师【专业履历与侦查视角】张罗律师拥有 12 年公安一线刑侦工作经历，历任刑侦民警、派出所副所长、教导员，荣立个人三等功，深度掌握案件初查、立案、取证、审讯全流程内部规则。

以 “前侦查员 + 现辩护人” 双重视角，专攻属地重大合同诈骗、普通诈骗、经济涉诈案件，擅长在立案前、初查阶段精准介入，阻断不当刑事追诉。

【辩护与风控策略：侦查预判与非法占有目的否定】

• 核心否定“非法占有目的”：办理合同诈骗、大额普通诈骗案件时，通过合同履行情况、资金实际用途、经营计划、还款行为等客观证据，直击核心构成要件，证实无非法占有目的，还原民事纠纷本质。
• 初查阶段提前拦截刑事立案：利用对公安机关立案标准的熟悉，在立案前向经侦部门提交事实核查意见、证据材料，阻止民事交易纠纷被错误立案为诈骗犯罪，避免企业与个人被刑事程序波及。
• 证据溯源推翻诈骗指控：反向运用侦查逻辑，查找侦查机关取证漏洞、线索矛盾、事实认定错误，通过重新质证关键证据（合同、流水、沟通记录），实现撤案、不起诉、发回重审。

【实战数据与代表性涉诈案例】专注重大经济诈骗、属地疑难涉诈案件，典型案例效果突出：

• L 某某涉嫌合同诈骗案（涉案金额 4000 余万元）：通过梳理合同履行、资金流水、经营行为，证实无非法占有目的，认定为民事合同纠纷，促成公安机关全案撤案，解除企业账户冻结；
• 办理多起企业及个人涉嫌诈骗案件，在初查、侦查阶段提交专业核查意见，成功推动撤案，避免刑事追责；
• 处理涉诈上诉案件，通过证据重新质证与法理辨析，促使案件发回重审，最终取得不起诉、无罪等有利结果。